招行上海分行深化反洗钱金融安全知识普及  筑牢坚实金融风险防线

招商银行上海分行紧密围绕“保护自己、远离洗钱”的核心主题，通过一系列形式多样、内容新颖的金融科普活动，将“线上+线下”相结合、融合“传统宣传+新媒体传播”共同发力，全面推进金融安全知识普及工作。此举不仅增强了公众对反洗钱反诈宣传的关注程度，还提升了大众的金融风险识别能力，为更好地履行反洗钱义务营造了良好的舆论环境。

在线下活动中，招行上海分行积极推进反洗钱“五进”—进农村、进社区、进校园、进企业、进商圈，通过举办反诈咖啡节、有奖知识竞赛、现场小品演绎以及抽奖赠书等，与社区老人、学校师生和企业员工进行轻松愉快的互动，广泛传播金融安全知识。通过这些活动，招行不仅宣导了反洗钱相关的法律法规，还通过案例揭示了多种新型洗钱风险，如代收代缴电费诈骗、传销高额返利陷阱、虚拟币/区块链投资风险、游戏币充值走账骗局以及“薅羊毛”等网络诈骗手段。

同时，线上宣传也同步展开。招行上海分行充分利用官方App和微信公众号等新媒体平台，发布一系列精炼易懂的科普作品，包括短视频、漫画、图解等，揭示了诸如“征信修复”“国家扶持”项目诈骗、“政府补贴”骗局、“认房养老”陷阱、“AI换脸”诈骗以及“共享屏幕”新型骗局等。这些作品以浅显易懂的方式向公众普及金融安全知识，提高了大众的防范意识。此外，招行上海分行还注重内部员工的教育培训。通过定期的合规督导官授课和“知规笃行”、“反洗钱小课堂”等内部刊物，提升员工对洗钱风险的识别能力和防范意识，为银行构筑了更加坚实的金融风险防线。

“传统+创新”融合发力

一体推进反洗钱反诈宣传

招行上海分行组织宣传员队伍积极深入大中院校、企事业单位和社区居委会，通过现场宣讲、抽奖赠书、小品演绎、派发宣传册以及专家答疑等多元化方式，向社区老人、学校师生和企业员工等重点人群，广泛普及反洗钱反诈的金融知识，赢得了当地群众的广泛好评。

值得一提的是，招行上海分行还携手上海公安联合举办“反诈咖啡活动”。此次活动巧妙地将反洗钱反诈知识与海派咖啡文化相融合，利用备受欢迎的“咖啡杯”作为传播媒介，进一步拓宽了反洗钱反诈宣传的覆盖面。活动利用“盲盒”式反洗钱反诈标语，深入浅出地传播金融安全知识，确保宣传既专业又接地气，充分发挥金融服务的正面作用。现场还展示了红蓝撞色的反洗钱反诈警鹰系列文创，并推出咖啡周边产品，以趣味方式普及反洗钱反诈信息，受到群众的热烈欢迎。同时，警银双方秉持“通力协作共护平安”以及“齐心公益协力反诈”的宗旨，举办党建共建签约仪式，深化合作，共同推动金融反洗钱反诈工作迈上新台阶。

此外，招行上海分行以上海市辖内各支行营业厅为主阵地，通过循环播放公益广告、展示电子宣传海报、派送宣传折页、设立咨询台以及主动宣讲等方式，提醒前来办理业务的客户树立正确的理财观，避免陷入不法分子洗钱陷阱。截至7月15日，分行共举办反洗钱反诈“五进”宣传活动192场次，吸引6773人次参与。

“人+数字化”金融科技赋能科普宣传

人工智能助力夯实金融安全意识防线

在数字化转型的浪潮中，招行上海分行积极响应监管号召，以招行官方微信公众号和App为载体，创新推出“招行数字人讲解”，借助人工智能技术，精心制作并发布系列内容新颖、通俗易懂的金融科普作品。例如，针对时下新兴的“AI换脸”骗局，招行上海分行特别提醒公众：随着AI技术的普及，诈骗手段也日益复杂。当收到要求转账汇款的视频时，务必保持警惕，通过细致观察对方表情与语音是否同步、情绪是否自然、画质是否流畅等细节进行初步判断。同时，建议采用回拨电话、邀请见面等多种验证方式，确保资金安全。

为贯彻落实第十二届全国防范非法集资宣传月监管要求，招行上海分行以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题，全面加强反洗钱防非反诈宣传力度。这一系列举措受到包括中央广播电视台总台国际在线、中华网、中国网、财经网、金融投资报等在内的多家权威媒体的广泛报道和关注。分行不仅通过线上线下多渠道、多形式开展防非宣传活动，还重点推送了6.5万条公益短信，实现了精准高效的宣传覆盖，上述宣传月活动贴近客户实际需求、强化了公众认知。

配套开展员工教育培训

提高内生识别能力和防范意识

为全面提升员工对洗钱与制裁合规风险的识别能力和防范水平，招行上海分行全面升级内部反洗钱教育培训体系。通过“招银i学习”平台，组织全行员工系统学习了反洗钱与制裁合规相关课程，课程内容紧跟监管步伐，涵盖最新法规、洗钱手法及防范措施。同时，按季度邀请机构合规督导官进行专题授课，定期揭示新型洗钱案例，分享客户身份背景和交易特征的异常共性，提高银行内部员工对洗钱风险的识别能力和防范意识。同时，分行定期发布“新规解读”，对政策背景、内容及业务影响进行全面剖析。分行还鼓励全行员工参与“全国防范非法集资知识答题赛”活动，通过竞赛形式检验学习成果，激发员工学习热情。

通过持续不断的教育培训，支行员工积极将所学知识切实应用于日常工作中，已成功拦截了多起潜在洗钱风险事件，有效保障了银行和客户资金安全。

后续，招行上海分行将进一步做好日常反洗钱反诈金融安全知识宣传工作、积极普及防范洗钱、非法集资、电信诈骗等风险的金融安全知识，切实履行银行业金融机构的社会责任和义务，以共同筑牢社会金融风险防线。（招行上海分行供图）

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